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상식의 실패 |
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상식의 실패 (양장) : 리먼 브라더스 파산을 직접 겪은 전 부사장이 말한다
원제 :A COLOSSAL FAILURE OF COMMON SENSE
로렌스 맥도날드(Lawrence G. Mcdonald), 패트릭 로빈슨(Patric Robinson) 저 | 이현주 역 | 컬처앤스토리 | 2009.09.15
상식의 실패 이 책은 리만브라더스의 직원이 리만브라더스가 파산에 이르는 과정을 다루고 있는 책이다. 백년이 넘은 역사를 가진 투자은행이 2008년도에 파산하고, 그 여파로 전세계가 금융위기가 닥쳤다. 물론 리만브라더스라는 기업 하나가 무너졌다고 전세계에 금융위기가 왔다는 식으로 말할 수 있는 것은 아니라 하더라도, 충분히 전세계의 금융위기에 도화선이 될 만큼 그 여파가 큰 사건이었다고 말할 수 있다.
리뷰어는 2008년 1월에 뉴욕을 방문하였고, 당시 리만브라더스에서 펀드매니저로 모기지부분에서 공매도 전략을 취하는 팀의 일원이었던 친구가 있었던 관계로, 리만브라더스 사무실도 가보고, 친구와 리만이 설마 무너지겠느냐는 이야기를 뉴욕의 스타벅스에서 나눴던 기억이 있다. 그래서, 그해에 리만이 파산한다는 이야기를 들었을 때 너무 놀랄 수 밖에 없었다.
이 책에서는 재산능력이 없는 미국의 시민들에게 무분별하게 남발된 모기지론과 부동산은 절대로 가격이 떨어지지 않는다는 불패신화, 그리고, 그렇게 기초채권으로 조달된 것의 다발을 묶어서 증권화함으로써 돈을 번 투자은행의 무책임한 생리의 결합으로 미국 경제가 암을 키워가는 모습을 생생하게 묘사하고 있다.
그리고, 그런 경제의 위험이 자라나는 동안 위험한 거래를 하고 있음에도 그런 거래의 본질은 파악하지 못하고, 회사의 덩치만을 무분별한 차입으로 키워가는 대형 투자은행의 탐욕스러운 경영진에 대한 이야기도 나온다. 한때 리만브라더스의 차입비율이 44배에 이르렀다니... 놀랄만한 일이다.오히려 대한민국은 이런 금융기법이 발달하지 않고, 규제가 많아서 다행이라는 생각이 들었다.
최근에 읽었던 <블랙스완> |
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